empresas de pagos gestionan millones para la red de casinos ilegales de Soft2bet en Europa – Pitirre

Las empresas de pagos del Reino Unido han facilitado transferencias de efectivo por valor de millones para una amplia red de casinos sin licencia que operan en toda Europa. A lo largo de cuatro años, dos empresas reguladas en el Reino Unido, My EU Pay y Unlimit, procesaron 600 millones de euros en transferencias entre empresas de casinos incluidas en listas negras de varios paises y entidades propiedad del grupo internacional de apuestas Soft2bet y sus socios.

Una investigacion de Investigate Europe en la que han participado 15 medios, entre ellos Publico como unico medio español, ha revelado como Soft2bet, una empresa multipremiada con sede en Malta y Chipre, esta vinculada a 145 sitios web de apuestas incluidos en las listas negras de los reguladores europeos por dirigirse ilegalmente a clientes de paises europeos.

La filtracion de miles de paginas de registros de pago, obtenidas durante la investigacion, tambien parecen mostrar como las empresas de pagos electronicos facilitaron el funcionamiento de la red de casinos sin licencia.

El politico britanico Don Foster, Lord Foster de Bath, presidente de Peers for Gambling Reform, asegura a Investigate Europe que estas revelaciones deberian ser «motivo de grave preocupacion» para el Gobierno britanico y las autoridades.

«Me preocupan profundamente estas conclusiones, que sugieren que el mercado del juego sin licencia opera a traves de redes sofisticadas y extensas que podrian estar utilizando una infraestructura financiera legitima para llegar a los consumidores«, recalco.

My EU Pay afirma que su plataforma puede recibir pagos de 30 paises y enviar pagos a 180 paises de todo el mundo. La empresa, con sede en Londres, cuenta con la autorizacion de la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido desde 2018. Sin embargo, los documentos filtrados indican que My EU Pay se utilizo para procesar millones entre dos sociedades pantalla chipriotas directamente vinculadas a los casinos sin licencia y a empresas relacionadas con Soft2bet. 

Los documentos revelan que las sociedades pantalla chipriotas, Tranello y Tilaros, se utilizaron para gestionar los pagos de docenas de casinos sin licencia. Investigate Europe descubrio que las entidades eran propiedad de Soft2bet o de sus socios comerciales. De hecho, entre 2020 y 2024, Tranello y Tilaros transfirieron 543 millones de euros desde sus cuentas de My EU Pay a otras cuentas de My EU Pay propiedad de Soft2bet o de sus socios.

Cuando se abrio la cuenta de Tranello, Soft2bet presento documentos ante My EU Pay en los que se indicaba que la sociedad chipriota «pertenece al grupo Soft2bet». Los documentos, facilitados a Investigate Europe, indican que los depositos en la cuenta procedian de sitios web como Malina Casino y Buran Casino. Ambas marcas habian sido incluidas en la lista negra por las autoridades europeas ya en 2017.

Tras años gestionando los depositos de los jugadores en casinos sin licencia vinculados a Soft2bet, las sociedades pantalla chipriotas se declararon en quiebra en 2024 despues de que la Justicia austriaca dictaminara que ambas entidades operaban sitios web sin las licencias necesarias.

Publicamente, My EU Pay y Soft2bet parecen estar estrechamente vinculadas. Cuando Soft2bet lanzo una marca de casino en Grecia el año pasado, el director ejecutivo de My EU Pay fue uno de los primeros en comentar un anuncio en LinkedIn: «Enhorabuena, Uri Poliavich y a todo el equipo de Soft2Bet».

Soft2bet fue fundada por el empresario ucranio-israeli Poliavich en 2016. La empresa suministra software al sector y opera oficialmente 11 marcas de juego con licencia, pero Investigate Europe ha descubierto 145 sitios web de juego incluidos en listas negras que estan vinculados a Soft2bet. El grupo declaro unos beneficios de 152 millones de euros en 2024 y ha conseguido prestigiosos patrocinios deportivos en España, Suecia y Canada.

La otra empresa de pagos regulada por la FCA, Unlimit, proceso 65 millones de euros entre mayo de 2020 y diciembre de 2021 para Soft2Bet y sus socios. La FCA declino hacer ningun comentario sobre actividades relacionadas con empresas concretas cuando Investigate Europe se puso en contacto con ella. Tampoco la Comision del Juego del Reino Unido quiso comentar casos concretos, pero afirmo que estaba trabajando en formas de proteger mejor a los clientes.

«La lucha contra el juego sin licencia requiere un enfoque coordinado –entre la Comision, otros reguladores nacionales e internacionales, los operadores con licencia, las plataformas tecnologicas, los sectores financieros y los organismos encargados de hacer cumplir la ley– y seguiremos reforzando esa colaboracion», respondio un portavoz de la Comision.

«El papel que parecen desempeñar los proveedores de servicios de pago a la hora de facilitar las apuestas sin licencia resulta especialmente alarmante. Si las empresas de pago reguladas por la FCA estan prestando servicios que permiten a los operadores de apuestas sin licencia dirigirse a los consumidores del Reino Unido, deberia investigarse con caracter de urgencia«. Si se sospecha que una empresa britanica esta operando de forma ilegal, puede enfrentarse a multas o a medidas coercitivas por parte de la FCA.

El experto en delitos financieros Chris Kosnow Rasmussen explica que los acuerdos entre las sociedades pantalla chipriotas y Soft2bet presentan todas las caracteristicas de los metodos utilizados para encubrir flujos de efectivo ilicitos. «Es probable que el objetivo sea doble: distanciar los ingresos del juego –gran parte de los cuales procede de marcas incluidas en listas negras en toda Europa– de su origen, y ocultar quien es, en ultima instancia, el propietario y quien controla el dinero”, señala Rasmussen, profesor adjunto de Investigaciones en la Universidad de New Haven.

En respuesta a la solicitud de comentarios que le enviaron Investigate Europe y sus socios, Soft2bet niega cualquier irregularidad, al tiempo que asegura que se toma muy en serio las practicas empresariales responsables. En un comunicado, la empresa replica que la informacion incluida en la solicitud de comentarios de Investigate Europe «refleja una interpretacion incorrecta y engañosa» de su «estructura empresarial y corporativa». «Nuestro objetivo es operar de forma responsable y de acuerdo con los requisitos legales y normativos aplicables. Mantenemos solidos procesos de cumplimiento normativo y de gobernanza, y colaboramos de forma constructiva con las autoridades pertinentes cuando procede».

Por su parte, My EU Pay se ha negado a dar una respuesta oficial a las preguntas de Investigate Europe. Unlimit tampoco ha respondido a las multiples solicitudes de comentarios remitidas por el consorcio.

Un sector en connivencia con el juego ‘online’

Las entidades de dinero electronico (EMI por sus siglas en ingles) pueden mantener y transferir fondos, pero no disponen de licencia bancaria. Se benefician de una normativa menos estricta que la de los bancos en Europa y son ampliamente utilizadas por la industria del juego.

«A medida que los grandes bancos reducen su exposicion al riesgo del juego, este negocio de alto riesgo migra hacia las EMI, que lo cortejan, lo incorporan mas rapidamente y, con demasiada frecuencia, aplican controles contra la delincuencia financiera menos estrictos y maduros», explica Rasmussen.

Los documentos filtrados a Investigate Europe parecen mostrar que hay otras empresas que facilitan transferencias significativas a Soft2bet y a entidades vinculadas a la red. La empresa danesa Inpay afirma tener numerosos clientes del sector del juego para sus servicios de pago «transfronterizos». Segun se desprende de los documentos, Tilaros y Tranello enviaron 102 millones de euros a cuentas de Inpay entre 2020 y 2024. Las transacciones suelen figurar como «recarga de Inpay Tilaros o Tranello», lo que indica que las cuentas eran propiedad de las sociedades pantalla chipriotas.

Inpay se ha negado a comentar estos hechos, alegando requisitos de privacidad. «Como entidad financiera regulada, estamos sujetos a obligaciones de confidencialidad para con nuestros clientes y a las restricciones del marco contra el blanqueo de capitales», indica la empresa.

La Autoridad de Servicios Financieros de Dinamarca tambien rechaza hacer comentarios sobre empresas concretas, pero añade que supervisa a las entidades de pago «para garantizar que cumplan con la legislacion financiera pertinente, incluida la ley danesa contra el blanqueo de capitales».

Por su parte, Paysafe, que cotiza en la Bolsa de Nueva York y dice prestar servicio a mas de 200.000 empresas en todo el mundo, transfirio 12,7 millones de euros a las dos entidades citadas durante el mismo periodo y recibio cuatro millones de euros de ellas, segun aparece en los documentos mencionados.

Investigate Europe ha descubierto que la plataforma de pago de Paysafe esta ampliamente disponible en casinos sin licencia vinculados a Soft2bet. Cuando los periodistas de Investigate Europe depositaron 15 euros utilizando Paysafe en Onlyspins, un casino sexual vinculado a Soft2bet, ni Paysafe ni el sitio web verificaron la edad o la identidad de los supuestos jugadores. Onlyspins recibio mas de un millon de visitas procedentes de paises de la UE entre febrero y abril de 2026, segun los datos de trafico del sitio web.

En su informe anual de 2025, Paysafe señala que una «parte significativa» de sus ingresos procede de clientes que operan en mercados de juego no regulados. «Es posible que se determine que estamos actuando de forma ilegal al procesar pagos relacionados con el juego», advirtio entonces a sus accionistas. La empresa no ha respondido a las preguntas que le ha hecho Investigate Europe al respecto.

Un antiguo empleado de la division de pagos de Soft2bet, que hablo bajo condicion de anonimato, cree que las empresas de pagos «saben lo que esta pasando». «Si tienes un cliente con millones de transacciones, debes hacer preguntas para averiguar de donde procede el dinero», sostiene. 

En cualquier caso, no hay pruebas que sugieran que ninguna de las empresas de pagos fuera consciente de que sus productos se habian utilizado en relacion con los sitios web incluidos en la lista negra vinculados a Soft2bet. 

Mastercard y Visa autorizan los pagos

Al pagar con tarjeta en los casinos sin licencia, los depositos de los clientes son procesados habitualmente por Pgway, una empresa propiedad de un socio del director general de Soft2bet, Uri Poliavich. Los archivos internos filtrados y compartidos con Investigate Europe indican que Pgway opera dentro del grupo. «La mayoria de los jugadores ingresan dinero utilizando su tarjeta bancaria», explica el antiguo empleado de Soft2bet. «Cuando quieren realizar un pago, los casinos les redirigen a direcciones URL como ‘payment-gateway’ y ‘pgway’, que creamos internamente en Soft2bet», desvela.

Pgway afirma en su propia pagina web que cuenta con la «certificacion DSS», lo que garantiza a los clientes que utilizan su servicio que sus datos se procesaran de forma segura.

En un periodo de seis meses, las paginas de Pgway recibieron 30 millones de visitas procedentes de casinos sin licencia vinculados a Soft2bet, segun los datos de trafico web analizados por Investigate Europe. En comparacion, las 11 marcas con licencia que Soft2bet opera en paises como Suecia, Dinamarca y Grecia recibieron 1,5 millones de visitas durante el mismo periodo. 

A pesar de que los reguladores europeos han prohibido docenas de casinos vinculados a Soft2bet, Pgway obtuvo la autorizacion de Visa y Mastercard para procesar pagos. Mastercard y Visa acordaron en 2014 bloquear los pagos vinculados a operadores sin licencia en un acuerdo voluntario con la Comision del Juego del Reino Unido. «Cumplimos la ley en todos los lugares donde operamos», declara un portavoz de Visa a Investigate Europe. «Prohibimos las actividades ilegales en nuestra red», añade. Mastercard no ha respondido a las preguntas de Investigate Europe.

La eurodiputada alemana Sabine Verheyen, una critica acerrima del sector del juego, sostiene que la aparente falta de diligencia debida por parte de las entidades financieras que colaboran con la industria resulta alarmante: «Si Visa, Mastercard y Paysafe proporcionan canales de pago a operadores de juego que figuran en una lista negra, sus propios marcos de cumplimiento han fallado«, denuncia la vicepresidenta del Parlamento Europeo.

«La Comision Europea deberia exigir a las redes de tarjetas y a los proveedores de pagos que comprueben la incorporacion de nuevos clientes cotejandola con las listas negras consolidadas de la UE para los operadores de juegos de azar e impongan las sanciones adecuadas en caso de incumplimiento».

Rachel* gasto 145 000 libras en dos casinos sin licencia vinculados a Soft2bet utilizando una tarjeta de debito Visa. «La cantidad que gaste es obscena», confiesa ahora a Investigate Europe. «Odio haberlo hecho, pero odio aun mas haber podido hacerlo», se enoja. Tambien relata que, al principio, el hecho de utilizar su tarjeta de debito Visa le daba tranquilidad. «Me pedian que verificara las transacciones mediante SMS o a traves de mi cuenta bancaria, asi que, en mi opinion, todo estaba en orden», recuerda Rachel, que vive en Inglaterra y trabaja para el servicio penitenciario: «Pensaba que los casinos eran legales».

Aunque Pgway parece estar procesando depositos en sitios web de apuestas sin licencia vinculados a Soft2bet, los extractos bancarios de Rachel muestran mas de 100 empresas que figuran como destinatarias de sus pagos. Entre ellas se encontraban una empresa de decoracion de tartas en Nigeria, una tienda de fotografia en Zambia y una agencia de creacion de contenidos en Chipre.

«Es muy habitual que los casinos de Soft2bet desvien a los jugadores a traves de clientes aleatorios y de dudosa reputacion cuando realizan un deposito», revela el antiguo empleado de Soft2bet. «Es una buena forma de separar al casino de los pagos de riesgo«, destaca.

Ninguno de los mas de 1.000 depositos que Rachel realizo a lo largo de casi un año en los casinos sin licencia vinculados a Soft2bet fue jamas señalado como sospechoso por su banco. «Que un banco considere que estas transacciones son correctas es una negligencia», critica.

Evolution: los vinculos del principal fabricante de juegos de casino con la red

Otra empresa que colaboro estrechamente con Soft2bet es Evolution, una de las mayores empresas de juego del mundo dedicada a la produccion de juegos para casinos en linea. Evolution, que cotiza en la Bolsa de Estocolmo, recibio 8,8 millones de euros de Tilaros y Tranello entre 2020 y 2024. 

En una conferencia sobre el juego celebrada en 2022, un ejecutivo de Evolution declaro a Soft2bet en una entrevista grabada: «Tenemos una colaboracion increible; teneis todo lo que ofrecemos, teneis todos nuestros juegos de mesa, todas nuestras tragaperras, disponeis de toda la gama de Evolution (…) estamos trabajando mucho para vosotros».

Hoy en dia, los productos de Evolution siguen apareciendo en sitios web sin licencia vinculados a Soft2bet y que, segun se ha constatado, se dirigen a usuarios de toda Europa y del resto del mundo. Esto incluye al Reino Unido, donde se puede acceder a los juegos de la empresa sueca en sitios web como Fatpirate, donde Rachel perdio sus ahorros. 

«Esos casinos se parecen a cualquier otro casino normal, tienen los mismos juegos y los mismos proveedores», asegura un antiguo empleado del equipo de marketing de Soft2bet. «Por eso», continua, «al principio, los jugadores no ven la diferencia entre un sitio web sin licencia y uno regulado«.

Evolution cuenta con una licencia de juego del Reino Unido, que solo permite que sus juegos sean ofrecidos por operadores de casino con licencia en el Reino Unido. Fatpirate carece de licencia de la Comision del Juego britanica.

«Estos hallazgos revelan la complejidad y el alcance del mercado ilegal, asi como la necesidad de que el regulador adopte medidas mucho mas energicas en este ambito», sostiene el diputado britanico Iain Duncan Smith. A juicio del exlider del Partido Conservador, que copreside un grupo interparlamentario sobre la reforma del juego, «si hay empresas con licencia del Reino Unido implicadas en estas practicas, entonces la Comision del Juego y las autoridades financieras deben tomar medidas».

En diciembre de 2024, la Comision del Juego del Reino Unido inicio una revision de la licencia de Evolution tras descubrir que algunos de sus juegos estaban disponibles en casinos ilegales accesibles desde el Reino Unido. Las conclusiones de dicha revision aun no se han hecho publicas.

En respuesta a las investigaciones de Investigate Europe, Evolution asegura que sus acuerdos «prohiben a los clientes, incluidos los clientes indirectos, poner a disposicion los juegos de Evolution en mercados regulados sin la autorizacion local necesaria». «Cuando se nos facilita informacion fiable que indica que nuestros juegos pueden estar disponibles donde no deberian, investigamos y tomamos las medidas oportunas«, resalta.